大宗贸易前端风控
核单全流程指引

核单流程（10步）

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   注册与实名认证

   注册个人账号，完成视频实名认证（手持身份证录制认证视频，照读口播文案）。

   实名提交时同步签署《风控核单服务书》与《安全责任书》，一次签署、长期有效。

2. 2

   发起核单申请

   在「新建项目」向导中填写业务信息：业务名称、贸易品类、数量、开票价/大款、审批（货权）单位、单位属性、交易方式等。

   表单分步保存，可随时中断、从「我的项目」继续填写。

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   选择核单方式

   本平台核单：委托风控宝，基础在线核验 + 可选现场尽调。

   买方/卖方自行风控：任务同步至已认证企业账户，由企业自行核单或转委托。

   第三方核单机构：任务同步至已认证机构，由机构风控员核单并出具报告。

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   系统初步风险测评

   系统基于工商、涉诉、失信、历史项目库等数据自动打分，给出"终止 / 继续"建议。

   首次建议终止高风险拦截，不进入付费环节，不产生任何费用。

   用户要求继续进入下一环节，支付风控服务费用。
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   上传委托书并支付

   选择本平台核单时，首次核单需上传签字并按手印的《风控核单委托书》（平台人工审核通过后方可支付），一次上传，长期有效。

   按需勾选增值服务（现场尽调、京外附加、凭证标注），支持贡献值（金币）抵扣，支付宝/微信线上扫码或线下转账均可。

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   系统生成初评意见

   系统输出平台初步评估报告，自动推送至人工风控审核队列。

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   人工二次风控复核

   资深风控师对项目资料、业务逻辑、居间链路进行二次研判，给出"终止 / 继续"意见。

   再次建议终止可申请退回未执行部分的全部费用（仅未实际派出人员的现场尽调附加费可退；已启动的基础线上服务费不退）。

   用户选择继续进入现场尽调环节，安排风控师赴现场核验。
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   平台派单与现场核单

   支付完成项目进入待分配队列，平台派单后将通过站内消息通知您或自己通过我的项目查看核单进程。

   风控师（通常两人以上同行）赴对方经营地 / 货场，以意向对接身份核验人员、场地、货权、业务真实性，全程留痕取证。

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   报告出具与归档

   整合线上数据 + 现场取证，出具《风控核单报告》，明确"真实 / 存疑 / 虚假"结论，电子档案永久留存。

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    服务结束

    报告可通过「报告查询」凭报告编号 + 手机号后 4 位在线查验或通过报告中心下载。

现场核单七要素

现场尽调时，核单员按以下要素逐项核验并记录，任何一项异常都会如实写入核单记录。

费用构成

• 基础费用含平台使用费、运营成本、大数据尽调费、技术维护费、开发费、税费；不予退款（不可退）
• 现场尽调平台核单人员赴现场核验采集；无法执行现场核单时可退还该项费用（未出行可退）
• 京外现场尽调附加尽调地点在北京以外才加收；未出行可退（未出行可退）
• 增值服务费给资料标注「不构成实质贸易凭证，仅供核单使用」；费用不可退（不可退）

贡献值（金币）可抵扣平台服务费；具体金额以下单时页面展示为准。

重要提示